Operando no Limite

Existem muitas empresas operando no limite.

E por “limite” quero dizer falta de Capital de Giro, ausência de reservas financeiras para suportar o crescimento.

Se a empresa não está gerando caixa, tem algo muito errado com ela.

Mas por quê tantas empresas estão nesse limite, sem capital de giro? Simples: Porque não há planejamento nem análise financeira e por isso não geram caixa como deveriam!

Em português bem claro, gerar caixa é simplesmente fazer sobrar dinheiro no final do mês. Mas é preciso ser consistente. Geração de caixa saudável precisa considerar tudo isso aqui:

• Faturamento + recebimento das vendas consistentes e com margem suficiente para:
• 100% dos impostos sobre 100% das receitas;
• Matéria-prima e insumos à produção;
• Embalagens;
• Fretes;
• Prestadores de serviço;
• Equipe + encargos e benefícios;
• Marketing decente (3% a 5% do faturamento);
• Pró-labore dos sócios;
• Reservas de capital de giro;
• + Reservas para:
• 13º e férias;
• Rescisões trabalhistas;
• Possíveis processos trabalhistas;
• Inadimplência;
• Retirada de lucros justa;
• Reservas para novos investimentos;
• Reservas para reposição de equipamentos obsoletos;
• E a lista continua…

Seu negócio é capaz de gerar tanta grana assim? Qual é o seu limite?

Ah, e mais alguns pontos para adicionar na conta:

• Aumento anual nos custos e despesas;
• Pressão do mercado por preços mais baixos;
• Oscilações de moedas estrangeiras;
• Erros em decisões estratégicas e investimentos errados em qualquer área/setor;
• Aumento da carga tributária.

Parece impossível? Se você disser que sim, então precisamos conversar mais seriamente sobre como gerir uma empresa para a prosperidade. Não faz sentido uma empresa sobreviver no limite.

Gerar caixa consistentemente não é uma utopia, é planejamento.